ボーナス(賞与)40万円の手取り額は少ない？多い？控除される税金の計算方法も解説

「ボーナス40万円の手取り額は少ないの？」

「ボーナスの平均額が知りたい」

給与とは別に支払われるボーナスは毎年の楽しみの1つです。しかし、ボーナスが40万円程度の場合、平均的なボーナスより少ないのではないか、税金で手取り額は少なくなってしまうのではないかと心配になります。

そこでこの記事では、ボーナス40万円手取りの計算方法や、平均との比較を解説しています。年代別・企業規模別・業界別のボーナスの平均も紹介しているので、参考にしてください。

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キャリハイ＠編集部

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ボーナス40万円は平均的な金額

出典：令和4年分民間給与実態統計調査｜国税庁

ボーナス40万円は、平均的なボーナスの金額です。厚生労働省の調査によると、年間のボーナスの平均は71.6万円です。

ボーナスは年2回ある場合が多く、1回あたりのボーナスは35.8万円に相当します。

ボーナス40万円の手取り額は33万円

ボーナス40万円の手取り額は約33万円です。年金や保険料などが引かれるため、ボーナスの手取り額は8割程度になります。

ただし、手取り額は個人差が出やすいです。40歳以上だと介護保険料がかかってきたり、結婚すると扶養控除により所得税が低くなるケースがあります。

月手取り額が40万円のボーナスは75万円

普段の月給の手取り額が40万円の人は、平均的なボーナス額は75万円です。

ボーナスの相場は毎月の給与の1.5～2倍であり、毎年2回ボーナスがもらえると仮定すると、年間で150万円程の金額をボーナスだけで支給される計算です。

ボーナスを含め収入を増やしたいなら、転職サービスのビズリーチがおすすめです。あなたの履歴書をもとに、ヘッドハンターが今よりも収入が高い仕事を紹介してくれます。

ボーナス40万円の手取り額の計算方法

ボーナス40万円の手取りは33万円で、税金や保険料で7万円以上が控除されます。控除の内訳は、健康保険や厚生年金、所得税などです。

厚生年金保険料の計算

※保険料率18.3%を会社と折半し9.15%

ボーナス40万円の厚生年金の保険料は、ボーナスの額面に9.15%をかけた約3.7万円です。

厚生年金の税金は月給の18.3％を負担することになっており、そのうちの半分は会社が負担してくれています。

健康保険料の計算

※保険料率10%(参考:協会けんぽ/東京都の場合)を会社と折半し5%

ボーナス40万円の健康保険料は会社と折半して支払うため、ボーナスの額面に5%をかけた2万円です。

雇用保険料の計算

※雇用保険料率は0.6%で固定。一部業種は0.7%。

ボーナス40万円の雇用保険は、ボーナスの0.6%であるため2,400円です。

ただし、一部の農林水産・清酒製造、建設事業では、保険料率が0.7%で適用される場合があります。

所得税の計算

▼源泉徴収税額の計算方法(タップで開閉)

「前月の給与-前月の社会保険料合計(=X)」を、国税庁発行の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめて算出します。 仮に、ボーナス=給与×1.5倍とすると、ボーナス40万の人の給与は26.7万円です。 給与26.7万円にかかる社会保険料は、ボーナス同様の計算により39,382円なので、X=22.7万円と計算されます。X=22.7万円を、国税庁の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめると、源泉徴収税額=4.084%と算出できます。

所得税は、ボーナス額から社会保険料の合計を引き、税率をかけた値となります。ボーナス40万円の所得税は、約1.4万円です。

扶養家族がいると、所得税などの控除があるため、手取り額は独身に比べ数千円増加します。

また、ふるさと納税を活用すると、所得税の還付(返還)や住民税の控除があります。控除額が減れば、それだけ手取りも増えるため、現状で手取りを増やしたいなら活用してみましょう。

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ボーナス(賞与)の平均額一覧

【年代別】ボーナス(賞与)の平均額

出典：令和4年賃金構造基本統計調査｜厚生労働省

ボーナスの平均は性別や年齢により異なります。ボーナス40万円であれば、30代の平均額に相当します。また、ボーナス40万円は20代であれば多く、40代以降であれば少ないです。

【企業規模別】ボーナス(賞与)の平均額

出典：令和4年賃金構造基本統計調査｜厚生労働省

ボーナスの平均額は企業規模により差が出ます。大企業(従業員1,000人以上)は小企業(従業員が10～99人)の約2倍のボーナスが支給されています。

【業種別】ボーナス(賞与)の平均額

出典：内閣人事局、令和4年賃金構造基本統計調査｜厚生労働省

ボーナスの平均額は、業界によって差が大きいです。金融業界はサービス・娯楽や宿泊・飲食業界と比較すると、100万円以上の差があります。その他は、公務員のボーナスの高さが目立ちます。

ボーナスの金額は業界によって決まっている側面があるので、同職種異業界への転職をすると比較的容易にボーナスをあげやすいです。転職を考えている人は、転職サービスのビズリーチを活用しましょう。

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（出典：ビズリーチ)

ビズリーチのポイント

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おすすめ年代	10代 20代 30代 40代 50代
求人数	83,279件
非公開求人数	非公開
未経験求人	多い 少ない
料金	無料　※一部有料サービス有り
エリア	全国 オンライン可 拠点一覧 渋谷1/渋谷2/渋谷3/大阪/名古屋/福岡/静岡/広島

ビズリーチのメリット

厳選された優良企業からオファーがくる

ビズリーチは、厳選された優良企業やヘッドハンターから直接オファーメッセージが届く転職サービスです。

普通の転職サイトは、自分で企業を探すことが求められますが、ビズリーチは過去の経歴やスキル、希望条件をもとにスカウトメッセージがきます。

年収600万円以上を狙える

ビズリーチは、年収600万円以上を狙いやすい転職サービスです。ハイクラス層を主なターゲットとしており、求人の3分の1が年収1,000万円以上です。

現在の年収が600万円未満でも問題なく登録でき、年収アップを狙えます。

スカウトがどれくらいくるかで、自分の市場価値を確認することもできるので、まずは登録してみるのをおすすめします。

有料プランでハイクラス求人が紹介される

ビズリーチは、税込3,278円/月または5,478円/月の有料プランに登録すると、年収1,000万円以上の求人を紹介してもらえるようになります。

ただし、無料プランでも十分なサービスを受けられるので、基本的には無料プランで問題ありません。

より高年収を目指したい方、無料プランで満足できない方は有料プランも検討してみましょう。

年収1,000万円以上の支持率No.1

コンサルティング会社のシード・プランニングが行った転職サービスに関する調査を実施しました。

そこで、ビズリーチは年収1,000万円以上のビジネスパーソンが選ぶ「最も満足度が高い」転職サービスでNo.1を獲得しました。 (出典：PRTIMES)

ビズリーチのデメリット

キャリアに自信が無い方は不向き

ビズリーチは、キャリアに自信の無い方は不向きです。ハイクラス求人を中心に扱っていることもあり、経験や実績が強く求められます。

スキルや経験に自信が無い方は、総合型転職エージェント「マイナビエージェント」や「dodaエージェント」がおすすめです。

審査に通る必要がある

ビズリーチを利用するためには、審査に通る必要があります。審査基準は公表されていませんが、ハイクラス求人を中心に扱うことから、職歴が浅い方や年収が低い方は審査落ちする可能性が高いです。

審査落ちしても、職務経歴書の内容を修正すると、再審査を受けられます。ビズリーチの審査に通らなければ、リクルートダイレクトスカウトなど他の転職エージェントを検討しましょう。

ビズリーチの評判と口コミ

男性41歳

満足度

理想的な仕事を紹介してもらえた

年収UPが目的でこのサイトを利用しましたが、提案される求人は全て待遇の良い物ばかりでした。 求人数も多く、私のスキルや経験に合ったものを紹介して貰えたことが高評価です。 頻繁にスカウトメールが届くの選ぶ余裕も合って良かったです。

女性28歳

満足度

企業側から多数オファーが来る

自身のプロフィールや職務経歴書を登録すれば、企業側からオファーが来ることが魅力的でした。ベンチャーから大手企業まで様々な会社の方から連絡をいただき、面接をしていただきました。 軽い面談という形で話も聞きやすいので、気になったことを解消した上で選考に進める点もいいと思います。

男性39歳

満足度

企業側と直接繋がれるメリット

利用してみて、企業側が必要としてくれているのが非常に大きなモチベーションになりました。企業と求職者の双方にとってメリットが大きいプラットフォームなので、職場のミスマッチも少ないと思います。実際に面接に行った際も、転職エージェント経由で行った時に比べて、空気が少し和やかな感じがしました。

女性26歳

満足度

希望求人がすぐに来ない

サービスの特性上、どうしても求職者が待ちの姿勢になってしまうので、自身の希望する求人に辿り着くまでには時間がかかります。幅広く求人は来るので、希望条件が定まっていない方には、職の幅を広げるチャンスだと思います。

男性33歳

満足度

エージェントからのメールが多い

企業案件ではなく、ヘッドハンターやエージェントからのメールが非常に多いです。おそらく仕事を受注するために、職歴などは細かく見られておらず、一から説明する必要があるのであまりオススメしません。企業側からしかメールを送れないようにもう少し制御して頂きたいと思います。

ビズリーチ
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マイナビエージェント

20代〜30代の転職に強い転職エージェント

（出典：マイナビエージェント)

マイナビエージェントのポイント

• 20代に信頼される転職エージェントNo.1
• 登録者の80%が34歳以下
• 業界ごとに専門キャリアアドバイザーがいる

20代～30代におすすめ！

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主な特徴	未経験に強い ハイクラス 女性に人気 既卒・第二新卒 外資系 事務 IT・web 営業
おすすめ年代	10代 20代 30代 40代 50代
求人数	非公開
非公開求人数	非公開
未経験求人	多い 少ない
料金	無料
エリア	全国 オンライン可 拠点一覧 京橋/新宿/神奈川/北海道/宮城/愛知/京都/大阪/兵庫/福岡

マイナビエージェントのメリット

20代～30代の若い世代に強い

マイナビエージェントは、若手向けに差別化を図っている転職エージェントです。

登録者の80％以上が34歳以下で、20代に信頼される転職エージェントNo.1にも選ばれています。

若い世代に特化していることもあり、掲載求人は、未経験募集にも積極的な企業が多いです。

業界に特化したキャリアアドバイザー

マイナビエージェントは、各業界に精通した専任のキャリアアドバイザーを設けています。

専任だからこそ、深い情報をキャッチアップしてくれるため、ピッタリな求人紹介や最適な面接対策を実現しています。

業界だけではなく、女性向けや第二新卒向けなどの属性別キャリアアドバイザーや、関西・東海・九州などエリア特化のキャリアアドバイザーも配属しています。

転職サポートが無期限

マイナビエージェントは、転職サポートに期限を設けていません。多くの転職エージェントは、最大3ヶ月などの期限があるため、転職活動が長引くとサービスを受けられなくなることもあります。

無期限で転職活動できる安心感があるので、早急に転職先を決めなければならないという焦りがありません。

納得いくまで転職先を吟味できるので、入社後のミスマッチも感じにくいでしょう。

マイナビエージェントのデメリット

ハイクラス求人は少ない

マイナビエージェントは、ハイクラス求人が少ないです。

年齢制限は無いものの、登録者の80％以上が34歳以下なので、若手向けの求人が多い傾向にあります。

30代後半の方や、高年収を重視した転職活動をしたい方は、優良企業から直接オファーが来る「ビズリーチ」や、年収800万円超の求人が豊富な「リクルートダイレクトスカウト」がおすすめです。

担当者のサポートにばらつきがある

マイナビエージェントは、担当者によってサポートのばらつきがあります。

業界ごとの専任キャリアアドバイザーを設けているからこそ、業界の経験値や知識量がサポートの質に反映されやすいです。

転職エージェントを利用する最大のメリットは、キャリアアドバイザーの徹底サポートが受けられることです。担当者が合わないと感じたら、早いうちに変更の相談をしましょう。

マイナビエージェントの評判と口コミ

男性22歳

満足度

ヒアリングが丁寧でした

初回面談時、転職の方向性が決まっていなかった自分を丁寧に導いてくださいました。今の仕事の嫌なことや楽しいこと、大学時代や就職活動時の話などを深ぼっていただき、おかげで進みたい方向性が見えてきました。自分みたいに、ボヤっと転職したいけど軸が明確に決まっていない人でもマイナビは使えるサービスです。

男性34歳

満足度

求人もエージェントも質が高い

良い条件の求人を沢山紹介してくれました。エージェントの方も、向こうの会社と間に立ってくれて、就職条件もしっかり設定してくれて助かりました。一人で全部やっていたらかなり時間がかかっていたので、忙しい自分にはぴったりのサービスだったなと思います。

女性32歳

満足度

掲載数の多さは大手ならでは

マイナビは転職求人サイト大手ということもあり、求人掲載数はとても多い印象でした。登録してからの連絡も迅速で、すぐにカウンセリングの日程を調整してくれます。他の転職エージェントは利用していませんが、対応の速さや掲載数の多さは、さすが大手といったところです。

男性21歳

満足度

レベル感が合わなかった

期待をしてくれたのかもしれませんが、あまりに自分の身の丈に合わないような、ハイレベルの案件を紹介されました。（英語が全くできないのに、自動車会社で海外の市場調査をする仕事など）挑む気にならないぐらいのレベルの乖離がありました。

男性32歳

満足度

ITの求人は豊富だったが・・

使用した感じでは、IT系求人が多く、自分に合っているなとは感じていました。ただ、私の転職予定日がまだまだ先だったせいなのか、だんだん連絡が来なくなってしまい、連絡が来途絶えてしまいました。私が転職しないと向こうのお金にならないので仕方ないと思いつつ、求人が良かっただけに残念。

マイナビエージェント
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まとめ

ボーナス40万円の手取り額は約33万で、平均的な金額です。

また、ボーナスは業界によっても大きく異なります。ボーナスの金額が仕事内容に見合わない、この先も増える見込みがないという人は、転職も検討しましょう。

転職活動の際には、必ず転職サイトやエージェントを利用しましょう。なかでも豊富な案件を取り揃えており、自分の市場価値が的確にわかるビズリーチがおすすめです。