ボーナス(賞与)40万円の手取り額は少ない?多い?控除される税金の計算方法も解説

ボーナス40万

「ボーナス40万円の手取り額は少ないの?」

「ボーナスの平均額が知りたい」

給与とは別に支払われるボーナスは毎年の楽しみの1つであり、日々の活力として心待ちにするサラリーマンの方は少なくないでしょう。

しかし、ボーナスの金額が40万円程度であると、平均的なボーナスより少ないのではないか、税金で手取り額は少なくなってしまうのではないかと心配になります。

そこでこの記事では、ボーナス40万円手取りの計算方法や、平均との比較を解説しています。年代別・企業規模別・業界別のボーナスの平均も紹介しているので、参考にしてください。

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ボーナス40万円は平均的な金額

年間平均賞与額 87.6万

出典:厚生労働省|令和3年賃金構造基本統計調査

ボーナス40万円は、平均的なボーナスの金額です。厚生労働省の調査によると、年間のボーナスの平均は87.6万円です。ボーナスは年2回あるので、1回あたりのボーナスは43.8万円に相当します。

ボーナスを含め収入を増やしたいなら、転職サービスのビズリーチがおすすめです。あなたの履歴書をもとに、ヘッドハンターが今よりも収入が高い仕事を紹介してくれます。

ボーナス40万円の手取り額は33万円

ボーナス額 40万円
手取り額 33万円
控除額内訳 厚生年金保険料:36,600円
健康保険料  :19,620円
雇用保険料  :1,200円
所得税    :13,991円

出典:厚生労働省|令和3年賃金構造基本統計調査

ボーナス40万円の手取り額は約33万円です。年金や保険料などが引かれるため、ボーナスの手取り額は8割程度になります。

ただし、手取り額は個人差が出やすいです。40歳以上だと介護保険料がかかってきたり、結婚すると扶養控除により所得税が低くなるケースがあります。

手取り額40万円のボーナスは75万円

普段の月給の手取り額が40万円の人は、平均でボーナスを75万円もらっています。

ボーナスの相場は毎月の給与の1.5倍であり、毎年2回ボーナスがもらえると仮定すると、年間で150万円程の金額をボーナスだけで支給される計算です。

ボーナス40万円の手取り額の計算方法

ボーナスの手取り計算方法

控除される項目 控除額
厚生年金保険料 36,600円
健康保険料 19,620円
雇用保険料 1,200円
所得税 13,991円
控除額合計 71,411円

ボーナス40万円の手取りは33万円で、税金や保険料で約7万円控除されます。控除額の内訳は、健康保険や厚生年金、所得税、住民税です。

厚生年金保険料の計算

ボーナス40万円の厚生年金保険料
厚生年金保険料
=ボーナス額(40万円)×保険料率(9.15%)
=36,600円

※保険料率18.3%を会社と折半し9.15%

ボーナス40万円の厚生年金の保険料は、ボーナスの額面に9.15%をかけた約3.7万円です。

厚生年金の税金は月給の18.3%を負担することになっており、そのうちの半分は会社が負担してくれています。

健康保険料の計算

ボーナス40万円の健康保険料
健康保険料
=ボーナス額(40万円)×保険料率(4.905%)
=19,620円

※保険料率9.81%(参考:協会けんぽ/東京都の場合)を会社と折半し4.905%

ボーナス40万円の健康保険料は会社と折半して支払うため、ボーナスの額面に4.905%をかけた約2万円です。

また、雇用保険料は新型コロナウイルスの影響により、2022年10月に引き上げが決まりました。今後労働者と企業の負担が大きくなることが予想されています。

雇用保険料の計算

ボーナス40万円の雇用保険料
雇用保険料
=ボーナス額(40万円)×保険料率(0.3%)
=1,200円

※雇用保険料率は0.3%で固定。一部業種は0.4%。

ボーナス40万円の雇用保険は、ボーナスの0.3%であるため1,200円です。

ただし、一部の農林水産・清酒製造、建設事業では、保険料率が0.4%で適用される場合があります。

所得税の計算

ボーナス80万円の所得税
所得税
=(ボーナス額-社会保険料合計)×源泉徴収税額
=(400,000円-57,420)×16.336%
=55,963円
▼源泉徴収税額の計算方法(タップで開閉)
「前月の給与-前月の社会保険料合計(=X)」を、国税庁発行の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめて算出します。
仮に、ボーナス=給与×1.5倍とすると、ボーナス40万の人の給与は26.7万円です。
給与26.7万円にかかる社会保険料は、ボーナス同様の計算により47,667円なので、X=21.9万円と計算されます。X=21.9万円を、国税庁の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめると、源泉徴収税額=4.084%と算出できます。

所得税は、ボーナス額から社会保険料の合計を引き、税率をかけた値となります。ボーナス40万円の所得税は、約5.5万円です。

扶養家族がいると、所得税などの控除があるため、手取り額は独身に比べ数千円増加します。

また、ふるさと納税を活用すると、所得税の還付(返還)や住民税の控除があります。控除額が減れば、それだけ手取りも増えるため、現状で手取りを増やしたいなら活用してみましょう。

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ボーナス(賞与)の平均額一覧

ボーナスの平均額一覧

【年代別】ボーナス(賞与)の平均額

年代 全体 男性 女性
20代 51.2万円 55.3万円 46.1万円
30代 84.4万円 95.3万円 63.1万円
40代 103.7万円 120.2万円 72万円
50代 116万円 138.1万円 73.3万円
60代 51.1万円 56.5万円 38.5万円

出典:厚生労働省|令和3年賃金構造基本統計調査

ボーナスの平均は性別や年齢により異なります。ボーナス40万円であれば、30代の平均額に相当します。また、ボーナス40万円は20代であれば多く、40代以降であれば少ないです。

【企業規模別】ボーナス(賞与)の平均額

企業規模 平均ボーナス額
大企業 117万円
中企業 85.4万円
小企業 28万円

出典:厚生労働省|令和3年賃金構造基本統計調査

ボーナスの平均額は企業規模により差が出ます。大企業(従業員1,000人以上)は小企業(従業員が10~99人)の約4倍のボーナスが支給されています

【業種別】ボーナス(賞与)の平均額

業種 平均ボーナス額
公務員(国家公務員) 131.3万円
金融 146.1万円
電気・ガス・水道 136.4万円
情報通信業 133.2万円
学術研究・専門サービス 131.9万円
教育・学業支援 125.1万円
不動産 109.4万円
建設業 101.4万円
製造業 95.5万円
小売・卸売り 86.7万円
医療・福祉 70.1万円
運輸・郵便 62.3万円
サービス・娯楽 37.8万円
宿泊・飲食 31.2万円

出典:内閣人事局厚生労働省|令和3年賃金構造基本統計調査

ボーナスの平均額は、業界によって差が大きいです。金融業界はサービス・娯楽や宿泊・飲食業界と比較すると、100万円以上の差があります。その他は、公務員のボーナスの高さが目立ちます。

ボーナスの金額は業界によって決まっている側面があるので、同職種異業界への転職をすると比較的容易にボーナスをあげやすいです。転職を考えている人は、転職サービスのビズリーチを活用しましょう。

収入アップにおすすめの転職エージェント

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年収1,000万円以上からの支持No.1転職サービス

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(出典:ビズリーチ)

ビズリーチのポイント

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主な特徴
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  • 既卒・第二新卒
  • 外資系
  • 事務
  • IT・web
  • 営業
おすすめ年代
  • 10代
  • 20代
  • 30代
  • 40代
  • 50代
求人数

評価5

75,966件

非公開求人数 非公開
未経験求人
  • 多い
  • 少ない
料金 無料 ※一部有料サービス有り
エリア
  • 全国
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拠点一覧
渋谷1/渋谷2/渋谷3/大阪/名古屋/福岡/静岡/広島

ビズリーチのメリット

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普通の転職サイトは、自分で企業を探すことが求められますが、ビズリーチは過去の経歴やスキル、希望条件をもとにスカウトメッセージがきます。

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ビズリーチのデメリット

キャリアに自信が無い方は不向き

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スキルや経験に自信が無い方は、総合型転職エージェント「リクルートエージェント」や「dodaエージェント」がおすすめです。

審査に通る必要がある

ビズリーチを利用するためには、審査に通る必要があります。審査基準は公表されていませんが、ハイクラス求人を中心に扱うことから、職歴が浅い方や年収が低い方は審査落ちする可能性が高いです。

審査落ちしても、職務経歴書の内容を修正すると、再審査を受けられます。ビズリーチの審査に通らなければ、リクルートダイレクトスカウトなど他の転職エージェントを検討しましょう。

ビズリーチの評判と口コミ

男性41歳

満足度

理想的な仕事を紹介してもらえた

年収UPが目的でこのサイトを利用しましたが、提案される求人は全て待遇の良い物ばかりでした。 求人数も多く、私のスキルや経験に合ったものを紹介して貰えたことが高評価です。 頻繁にスカウトメールが届くの選ぶ余裕も合って良かったです。

女性28歳

満足度

企業側から多数オファーが来る

自身のプロフィールや職務経歴書を登録すれば、企業側からオファーが来ることが魅力的でした。ベンチャーから大手企業まで様々な会社の方から連絡をいただき、面接をしていただきました。 軽い面談という形で話も聞きやすいので、気になったことを解消した上で選考に進める点もいいと思います。

男性39歳

満足度

企業側と直接繋がれるメリット

利用してみて、企業側が必要としてくれているのが非常に大きなモチベーションになりました。企業と求職者の双方にとってメリットが大きいプラットフォームなので、職場のミスマッチも少ないと思います。実際に面接に行った際も、転職エージェント経由で行った時に比べて、空気が少し和やかな感じがしました。

女性26歳

満足度

希望求人がすぐに来ない

サービスの特性上、どうしても求職者が待ちの姿勢になってしまうので、自身の希望する求人に辿り着くまでには時間がかかります。幅広く求人は来るので、希望条件が定まっていない方には、職の幅を広げるチャンスだと思います。

男性33歳

満足度

エージェントからのメールが多い

企業案件ではなく、ヘッドハンターやエージェントからのメールが非常に多いです。おそらく仕事を受注するために、職歴などは細かく見られておらず、一から説明する必要があるのであまりオススメしません。企業側からしかメールを送れないようにもう少し制御して頂きたいと思います。

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ビズリーチの口コミ・評判

リクルートエージェント

初めに登録したいNo.1エージェント

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(出典:リクルートエージェント)

リクルートエージェントのポイント

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  • 既卒・第二新卒
  • 外資系
  • 事務
  • IT・web
  • 営業
おすすめ年代
  • 10代
  • 20代
  • 30代
  • 40代
  • 50代
求人数

評価3

205,910件

非公開求人数

評価4

259,676件

未経験求人
  • 多い
  • 少ない
料金 無料
エリア
  • 全国
  • オンライン可
拠点一覧
丸の内/立川/北海道/宮城/栃木/埼玉/千葉/神奈川/静岡/愛知/京都/大阪/兵庫/岡山/広島/福岡

リクルートエージェントのメリット

業界最多の求人数30万件超

リクルートエージェントは、公開・非公開求人合わせて30万件超を扱っています。求人数が多いぶん、必然的にどの業種・職種にも強いのが最大の魅力です。

また、利用者も20代~50代まで幅広いです。どの年齢層のユーザーに対しても、個々の希望や経歴にあった求人を紹介してくれるのが、リクルートエージェントの強みです。

利用者の6割が年収アップ

リクルートエージェントは、利用者の6割が年収アップした実績があります。転職支援実績No.1の転職エージェントであり、あらゆるノウハウが蓄積されているため、企業との年収交渉にも強いのが魅力です。

転職エージェントを利用しない転職活動では、年収交渉をするのはなかなか難しいでしょう。リクルートエージェントを利用することで、年収アップの期待が高まります。

書類準備や面接対策のサポートが手厚い

リクルートエージェントは、書類準備や面接対策のサポートが手厚いです。初めての転職に挑む20代や、年齢的な不利を感じる40代以降でも、それぞれに合った転職サポートを受けられます。

また「職務経歴書エディター」を使うと、職務経歴書を簡単に作成できます。豊富な入力例があり、スマホで利用できるので、ぜひ利用しましょう。

リクルートエージェントのデメリット

担当者が多忙だと後回しにされる

リクルートエージェントは、担当者が多忙だと後回しにされる可能性があります。

業界最大手の転職エージェントなので、求職者が非常に多く、内定が決まりやすい人から企業紹介される場合があります。

リクルートエージェントだけでなく「dodaエージェント」や「マイナビエージェント」も併用し、効率よく転職活動を進めましょう。

利用期間は最大3ヶ月

リクルートエージェントの転職支援サービスの提供期間は、面談から約3ヶ月が目安です。限られた期間で、メリハリのある転職活動をする必要があります。

今すぐの転職を考えていないなら、まずは転職サイトに登録し、転職市場の情報集めや転職先の目処をつけてみるのもいいでしょう。おすすめの転職サイトは「doda転職」と「リクナビNEXT」です。

リクルートエージェントの評判と口コミ

男性27歳

満足度

転職サポートが丁寧

どのような職を探しているのか、最初の面談で細かいところまでしっかりと確認して下さります。こちらの希望条件等ふまえた上で、よい条件の求人をその日のうちにいくつか提示してもらえ、その中から選ぶことも可能です。
また、面接対策など転職で不安なところのサポートも個別で対応していただけるので安心して転職活動ができます。

女性32歳

満足度

理想の求人に巡り合えた

大手ということで求人数が多く、色々な企業を比較して受けたい企業を選ぶことができました。
また、求人も毎日10件以上紹介してくれるため、検索では見つけられなかったような企業についての気づきもあり良かったです。聞いたことあるような大手企業の紹介も多かった印象です。

女性28歳

満足度

学歴不問で誰でも登録できます

ハローワークや求人誌よりも条件の良い仕事がたくさん載っています。
他の転職エージェントだと登録条件が大卒以上となっていますが、リクルートエージェントは登録に学歴は関係ないので大学を卒業していない人でも一応チャンスはあります。

女性25歳

満足度

地方在住の大卒以外だと使いにくい

地方在住で学歴は専門学校卒業だからなのか、登録したものの「紹介できる求人がありません」とメールが来ただけでした。
地方といってもリクルートエージェントの地方支社のある市に住んでいるのですが、東京などに比べると求人の数は大幅に少ないと思います。

男性28歳

満足度

専門職の求人は少なめ

好条件の求人が多く、求人数も多いため、求職側としては助かるサービスではありますが、専門職の求人についてはやや少なめでした。分野に特化した求人でなくても、今までの経験を活かせる現場で働ければよいという方は問題ないかもしれません。

リクルートエージェント公式サイト

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リクルートエージェントの口コミ・評判

doda

転職者満足度No.1

doda イメージ

(出典:dodaエージェント)

dodaのポイント

  • 転職者満足度No.1
  • 会員数が業界最大級の約600万人
  • 転職サイトと一体化して利用可能
主な特徴
  • 未経験に強い
  • ハイクラス
  • 女性に人気
  • 既卒・第二新卒
  • 外資系
  • 事務
  • IT・web
  • 営業
おすすめ年代
  • 10代
  • 20代
  • 30代
  • 40代
  • 50代
求人数

評価5

139,098件

非公開求人数

評価4

38,373件

未経験求人
  • 多い
  • 少ない
料金 無料
エリア
  • 全国
  • オンライン可
拠点一覧
東京/札幌/仙台/横浜/静岡/名古屋/大阪/京都/神戸/岡山/広島/福岡

dodaのメリット

転職者満足度No.1のサポート内容

dodaエージェントは、電通の口コミ調べで、転職者満足度No.1を獲得しています。サポートの質はもちろん、求人の質が高いのもdodaエージェントの魅力です。

応募書類の添削や面接対策は、個々に合ったサポートを受けられます。年収交渉や面接日程の調整なども、専門のキャリアアドバイザーが行ってくれるため、転職に慣れない20代でも安心です。

転職エージェントと転職サイトを同時登録

dodaは、転職エージェントと転職サイトを一緒に登録できます。他サービスは、転職エージェントと転職サイトのアカウントを別々に登録しなければいけない場合が多いです。

転職サイトを併用するメリットは、気になる求人を自分のペースで閲覧できることです。転職活動を効率良く進めるには、転職エージェントだけでなく、転職サイトも利用するのがおすすめです。

年収査定や履歴書作成ツールなど機能が豊富

dodaエージェントは、年収査定や履歴書ツールなど、無料で使える機能が豊富です。年収査定では、doda会員186万人のビッグデータに基づき、自分の適正年収とおすすめの求人を紹介してくれます。

履歴書作成ツールでは、ガイドに沿って入力するだけで、履歴書・職務経歴書を簡単に作成できます。WordやPDFでダウンロードできるので、提出もスムーズに行えます。

dodaのデメリット

1日に何十件も企業紹介メールが届く

dodaエージェントは、転職サイトも同時に登録されるため、1日に何十件も企業紹介メールが届きます。ブロックすると、dodaエージェント側からのメールも届かなくなるのが厄介です。

企業紹介メールは、希望条件に合った求人を送っている可能性が高いです。そのため、希望条件を絞るなどすると、届くメールの量が減るかもしれません。

サポート期間が3ヶ月限定

dodaエージェントは、面談から転職先が決まるまでのサポート期間を約3ヶ月としています。3ヶ月経ったら、自動的に退会になるわけではなく、あくまで目安として設けられているものです。

再度登録をすることも可能で、引き続きサポートをしてもらうよう申し出ることもできます。

dodaの評判と口コミ

女性28歳

満足度

親身にキャリアを考えてくれた

他の転職エージェントは、とにかくどんどん応募してくださいというスタンスで辟易していたが、dodaは真剣に「そのためには今後のキャリアでどのような企業に行くべきなのか」を、転職しない道も視野に入れてカウンセリングしてくれた点が高評価です。何度も電話など私に時間を使っていただき、信頼感が持てました。

女性33歳

満足度

担当者が熱心で対応が良い

面談時、どのような業種が良いのか、転職をするうえで外せない条件はあるか、など、真剣にヒアリングしてくれる対応に好感を持てました。 また初めての転職活動であることを伝えると、ご自身の体験談を交えながらアドバイスをして下さったことも。 電話終了後、迅速におすすめの求人を紹介してもらい、対応の速さにも満足です。

男性37歳

満足度

プロによる職務経歴書の添削が良い

初回の面談でオフィスに出向き、アドバイザーと面談しました。こちらの希望条件を伝えたり、職務経歴書を添削してくれました。 正直、職務経歴書は自分自身でしっかり作成できているほうだと思いましたが、修正の嵐。。プロの目線でアドバイスをもらえたので、本当に助かりました。

女性26歳

満足度

担当者の業界知識が浅い

転職のカウンセリングはたくさんしていただき、手厚いサポートを受けましたが、担当の方はそれぞれの企業の情報には詳しくないという印象を受けました。勧めてくれる企業がどんな企業風土なのか、またどのような人材を必要としているか、気になるところですが、HPベースでの情報提供しか無かったので、その点は少し残念に感じました。

男性38歳

満足度

希望しない職種を紹介してくる

キャリアアドバイザーからいくつか求人を紹介されたのですが、私が希望しない職種の求人ばかりでした。Twitterでも、希望しない職種を送ってくるとのツイートが多かったので、dodaに限らず他の転職エージェントもそうなのだと思います。

doda公式サイト

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dodaの口コミ・評判

まとめ

ボーナス40万円の手取り額は約33万で、平均的な金額です。

また、ボーナスは業界によっても大きく異なります。ボーナスの金額が仕事内容に見合わない、この先も増える見込みがないという人は、転職も検討しましょう

転職活動の際には、必ず転職サイトやエージェントを利用しましょう。なかでも豊富な案件を取り揃えており、自分の市場価値が的確にわかるビズリーチがおすすめです。

ボーナス額ごとの手取り詳細記事
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事業内容 メディア事業
従業員数 グループ連結 1,005名
グループ会社 株式会社エヌリンクス
株式会社C-clamp
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