ボーナス(賞与)100万はすごい？手取り・税金の計算方法を解説

「ボーナス100万の手取り額を知りたい」

「ボーナス100万超えってすごいの？」

ボーナス100万円というと、年収800万以上などの、いわゆるハイクラス層がもらう金額です。しかし、実際のところボーナスの手取り額はいくらなのか、税金でいくら引かれているのか気になる方は多いと思います。

この記事では、ボーナス100万が手取りでいくらなのか、税金の計算方法も含めて解説しています。ボーナス100万越えの職業や、年代別・業界別のボーナス額もまとめているので、ボーナス額の平均と比較する参考にしてください。

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ボーナス100万の手取りは約70万円

※記事中は月給60万円で想定して計算しています。実際の手取り額は、個々人の家族構成や収入によって異なります。

ボーナス100万円の場合、手取りは約70万円です(月収60万円の場合)。厚生年金や健康保険などの社会保険料、所得税が計30万円ほど引かれます。

ただしボーナスの手取りは収入によって異なり、月給30万円なら、ボーナスの手取りは80万円を超えます。他にも40歳以上であれば介護保険料が追加で引かれ、扶養者が居れば控除が減るなど、個々人で手取りは上下します。

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ボーナス100万円の税金・手取り計算方法

ボーナス100万の手取りは約70万円で、社会保険料や所得税が合計約30万円控除されます。なお、ボーナスから住民税は引かれません。

また、手取りの計算はすべて独身の場合を想定して計算しており、結婚している方は表記よりも手取りが多くなる場合があります。

厚生年金保険料の計算

※保険料率18.3%を会社と折半し9.15%

ボーナス100万円の場合、厚生年金保険料は91,500円です。厚生年金の保険料は会社と折半するので、保険料率18.3%の半分である9.15%を、100万円にかけた91,500円が控除されます。

健康保険料の計算

※保険料率10%(参考:協会けんぽ/東京都の場合)を会社と折半し5%

ボーナス100万円の場合、健康保険料は50,000円です。健康保険料は会社と折半するので、保険料率10%の半分である5%を、100万円にかけた50,000円が控除されます。

保険料率は、加盟協会や都道府県によって、若干の増減があります。

雇用保険料の計算

※雇用保険料率は0.6%で固定。一部業種は0.7%。

雇用保険料率は0.6%固定であり、ボーナス100万円の場合、6,000円が控除されます。一部の農林水産、清酒製造、建設事業では保険料率が0.7%で適用されるため、7,000円の負担になります。

所得税の計算

▼源泉徴収税額の計算方法(タップで開閉)

「前月の給与-前月の社会保険料合計(=X)」を、国税庁発行の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめて算出します。 仮に給与を60万円とすると、給与60万円にかかる社会保険料は、ボーナス同様の計算により87,300円なので、X=51.2万円と計算されます。 X=51.2万円を、国税庁の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめると、源泉徴収税額=16.336%と算出できます。

ボーナス100万円の場合、所得税は14万円ほど引かれます。ボーナスにかかる所得税は「前月の給与」によって変わり、給与を60万円として計算しています。

ボーナス=給与の2倍(月収50万)の場合、所得税は約9万円です。普段の給与が高いほど、ボーナスにかかる所得税も高くなります。

また、40歳以上は介護保険料、結婚していれば扶養控除があるなど、個人の状況によっても所得税は変動します。

ボーナス100万超えはすごい？

1回のボーナスで100万超えは、日本人の平均と比べるとすごいです。ボーナスの平均は、年間で71.6万円(国税庁調べ)なので、ボーナス100万(年200万)は平均の2倍以上の金額が支給されています。

しかし、賃金構造基本統計調査によると、大手企業に勤める40代後半のボーナス平均額は100万円(年間200万円)を超えている企業が多いです。年齢や業種によっては、平均以下のボーナス額である可能性もあります。

20代でボーナス100万をもらえる職業

参考：厚生労働省｜令和4年賃金構造基本統計調査

20代で1回の平均ボーナスが100万を超える職業は、金融・保険業のみです。金融・保険業(20代後半)では、年間平均209.1万円のボーナスが支給されます。

平均給与が高い業界ほどボーナス額も高いです。20代でボーナス100万をもらうには「大卒以上」「給与水準の高い業界」「大手企業」など、クリアすべき項目が多いと考えましょう。

30代でボーナス100万をもらえる職業

参考：厚生労働省｜令和4年賃金構造基本統計調査

30代になると、ボーナス100万を超える職業がいくつかあります。20代からキャリアを積んでいれば、学歴問わずボーナス100万を超えるのは十分可能です。

40代でボーナス100万をもらえる職業

参考：厚生労働省｜令和4年賃金構造基本統計調査

40代では、30代までにボーナス100万を超える職業のほか、多くの業界で平均ボーナス100万を超えます。学歴や企業規模によらず、ボーナス100万を目指すのは十分可能な年齢です。

逆に、40代でもボーナス100万を実現しにくいのは「宿泊業」や「娯楽業」です。平均賃金も低い業界であり、平均ボーナスは40代でも50万前後に留まります。

ボーナス(賞与)の平均額一覧

【年齢別】ボーナス(賞与)の年間平均額

出典：厚生労働省｜令和4年賃金構造基本統計調査

ボーナス100万は、年2回支給とすると年間200万円であり、どの年代で見ても平均より高いボーナスをもらっています。最も平均ボーナスが多い50代男性を上回る賞与額なので、ボーナス100万はかなり多いほうと言えます。

【企業規模別】ボーナス(賞与)の年間平均額

出典：厚生労働省｜令和4年賃金構造基本統計調査

ボーナス100万は、年間200万円ほどなので、大企業の平均ボーナスよりも約80万円多いです。ボーナス額は企業規模によって大きく異なり、大企業は小企業より平均2倍ほどのボーナスをもらっています。

【業種別】ボーナス(賞与)の年間平均額

出典：内閣人事局、厚生労働省｜令和4年賃金構造基本統計調査

ボーナス100万(年200万)は、最もボーナスが高い金融業界の平均を上回るボーナス額です。現職がどの業界であっても、ボーナス100万はかなり多い支給額と言えます。

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ボーナス100万円に関するQ&A

まとめ

ボーナス100万の手取り額は約70万円です。どの年齢・業界で見ても、平均よりかなり多い支給額です。ボーナスの平均は、年間で71.6万円(国税庁調べ)なので、ボーナス100万(年200万)は平均の2倍以上です。

また、20代でボーナス100万超えは、金融や不動産などの高給業界でも平均を超えます。30代・40代と年齢を重ねるごとに、ボーナス水準も高くなり、40代では多くの業界でボーナス100万を狙えます。

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