【早見表あり】年収別の手取り一覧と計算方法｜税金や収入アップ方法も解説

「今の手取りは年収だとどれくらい？」

「年収から何が引かれているのか知りたい」

手取りは年収から税金や社会保険料がひかれて手元に残る金額です。でも、何がどれくらい引かれているのかわからないという方もいるでしょう。

そこでこの記事では、年収や手取りがすぐわかる早見表を掲載しています。税金や社会保険料などの内訳や、計算方法などの解説もしているので、参考にしてください。

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年収と手取り一覧｜早見表

年収手取り早見表

※単位：万円

年収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
200	162	2.7	6.5	29.3
210	169	3	7	31
220	178	3.3	7.7	31
230	185	3.6	8.2	32.7
240	193	3.9	8.8	34.5
250	202	4.2	9.5	34.5
260	208	4.4	9.8	37.9
270	217	4.8	10.5	37.9
280	223	4.9	10.9	41.3
290	232	5.3	11.6	41.3
300	238	5.5	11.9	44.8
310	247	5.8	12.6	44.8
320	256	6.2	13.3	44.8
330	262	6.3	13.7	48.2
340	271	6.7	14.4	48.2
年収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
350	277	6.9	14.7	51.6
360	286	7.2	15.4	51.7
370	294	7.6	16.2	51.7
380	300	7.8	16.7	55.1
390	309	8.2	17.5	55.1
400	315	8.5	17.9	58.5
410	324	8.9	18.7	58.6
420	330	9.1	19.2	62
430	338	9.5	20	62
440	347	10	20.8	62
450	353	10.5	21.3	65.4
460	361	11.3	22.1	65.5
470	370	12.1	22.8	65.5
480	374	12.4	23.1	70.6
490	382	13.2	23.9	70.6
年収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
500	391	14	24.7	70.7
510	395	14.3	25	75.7
520	403	15.1	25.8	75.8
530	412	15.9	26.6	75.8
540	420	16.7	27.4	75.8
550	424	17	27.7	80.9
560	433	17.8	28.5	81
570	441	18.6	29.3	81
580	450	19.3	30.1	81
590	454	19.6	30.4	86.1
600	462	20.4	31.2	86.1
650	499	24.6	34.7	91.3
700	529	31.3	38	101.6
750	562	39.3	42	106.8
800	593	46.9	45.8	113.8
850	629	55.5	50.1	115.7
年収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
900	662	65	54.9	118.2
950	695	74.5	59.6	120.7
1000	728	84	64.4	123.2
1100	793	103.7	73.8	129.4
1200	858	126	83.4	132.7
1300	980	87.4	92.8	139.4
1400	1028	125.9	102.4	143.3
1500	1075	163	111.6	150.6
1600	1123	201.4	121.3	154.5
1700	1171	239.9	130.9	158.3
1800	1221	279.8	140.8	158.6
1900	1271	319.6	150.8	158.9
年収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
2000	1321	359.5	160.8	159.2
2500	1554	571.7	213.8	160.7
3000	1795	777.5	265.3	162.2
3500	2044	976.9	315.1	163.7
4000	2294	1176.3	365	165.2
4500	2536	1382.6	414.8	166.7
5000	2760	1607	464.7	168.2
5500	2984	1831.3	514.5	169.7
6000	3209	2055.6	564.4	171.2
6500	3433	2279.9	614.2	172.7
7000	3657	2504.3	664.1	174.2
7500	3882	2728.6	713.9	175.7
8000	4106	2952.9	763.8	177.2
8500	4330	3177.2	813.6	178.7
9000	4555	3401.6	863.5	180.2
9500	4779	3625.9	913.3	181.7
10000	5003	3850.2	963.2	183.2
年収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)

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月収手取り早見表

※単位：万円

月収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
15	12.2	0.2	0.5	2.2
16	13	0.2	0.5	2.3
17	13.8	0.2	0.6	2.4
18	14.5	0.3	0.6	2.6
19	15.3	0.3	0.7	2.7
20	16.1	0.3	0.7	2.9
21	16.7	0.3	0.8	3.2
22	17.6	0.4	0.8	3.2
23	18.3	0.4	0.9	3.4
24	19.2	0.4	1	3.4
25	19.8	0.5	1	3.7
26	20.7	0.5	1.1	3.7
27	21.4	0.5	1.1	4
28	22.3	0.5	1.2	4
29	22.9	0.6	1.2	4.3
月収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
30	23.8	0.6	1.3	4.3
31	24.4	0.6	1.3	4.6
32	25.3	0.7	1.4	4.6
33	26	0.7	1.5	4.9
34	26.8	0.7	1.5	4.9
35	27.5	0.8	1.6	5.2
36	28.4	0.8	1.7	5.2
37	29	0.8	1.7	5.5
38	29.8	0.9	1.8	5.5
39	30.7	1	1.9	5.5
40	31.2	1	1.9	5.9
41	32	1.1	2	5.9
42	32.8	1.2	2.1	5.9
43	33.3	1.2	2.1	6.3
44	34.2	1.3	2.2	6.3
45	35	1.4	2.3	6.3
46	35.5	1.4	2.3	6.7
47	36.3	1.5	2.4	6.7
48	37.2	1.6	2.5	6.7
49	37.7	1.6	2.5	7.2
月収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
50	38.5	1.7	2.6	7.2
55	42	2.1	2.9	8
60	45.3	2.9	3.3	8.5
65	48.3	3.6	3.7	9.3
70	51.8	4.5	4.1	9.6
75	55.2	5.4	4.6	9.9
80	58.5	6.4	5.1	10.1
85	61.9	7.3	5.5	10.3
90	65.1	8.3	6	10.5
95	68.3	9.4	6.5	10.8
100	71.5	10.5	7	11.1
110	77.5	13	7.9	11.6
120	82.8	16.1	8.8	12.2
130	88.2	19.2	9.8	12.9
140	93.7	22.4	10.7	13.2
月収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)
150	99.4	25.7	11.7	13.2
200	126.7	43.3	16.7	13.4
250	149.6	64.8	22.1	13.5
300	174.5	84.7	27.1	13.7
350	199.4	104.7	32.1	13.8
400	222.5	126.4	37.1	14
450	245	148.9	42	14.1
500	267.4	171.3	47	14.3
550	289.8	193.7	52	14.4
600	312.3	216.2	57	14.6
650	334.7	238.6	62	14.7
700	357.1	261	67	14.9
750	379.6	283.5	72	15
800	402	305.9	76.9	15.2
月収(万円)	手取り(万円)	所得税(万円)	住民税(万円)	社会保険料等(万円)

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年収・月収の早見表です。早見表は、独身で扶養家族なし、介護保険料の支払いなしで想定して算出しています。

実際の年収と手取りは家族構成等の状況によって変化するので、参考としてみてください。

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年収から手取りを計算する方法

手取り金額は「年収(総支給額)-控除額(税金・社会保険料)」で計算できます。総支給額とは基本給に各種手当を足したもので、控除額は主に所得税・住民税・社会保険料のことです。

年収から簡単に計算する場合、総支給額の80％程度で計算できます。ただし、年収が上がれば、控除額の負担額が増えていくので、手取りの割合は減少します。

税金の内訳

所得税

所得税の計算方法
①　年収-給与所得控除＝給与所得
②　給与所得-各種控除＝課税所得
③　課税所得×税率ー税率に応じた控除額＝所得税

所得税は、所得に応じてかかる税金です。所得税を計算するためには、まずは課税所得を計算します。年収から給与所得控除や社会保険料などの各種控除を引いた額が課税所得です。次に、課税所得に税率を掛け、税率に応じた控除額を引いた額が所得税になります。

税率は、課税所得の金額に応じて変動します。例えば、課税所得が330万円以下の場合は税率が10%で、税率に応じた控除額は約9.8万円です。695万円以下の場合は税率が20%で、税率に応じた控除額は約42.8万円です。

▼所得税の税率一覧(タップで開閉)

課税所得金額	税率	控除額
195万円以下	5%	0円
330万円以下	10%	97,500円
695万円以下	20%	427,500円
900万円以下	23%	636,000円
1,800万円以下	33%	1,536,000円
4,000万円以下	40%	2,796,000円
4,000万円以上	45%	4,796,000円

住民税

所得税の計算方法
①　年収ー給与所得控除＝給与所得
②　給与所得-各種控除＝課税所得
③　課税所得×税率(10%)=所得割
④　所得割+均等割額(5,000円)＝住民税

住民税は、住んでいる町に納める税金です。住民税は所得割＋均等割で算出でき、所得割は課税所得に税率を掛けたものです。課税所得の算出方法は、基礎控除が43万円になる以外は所得税と同じになります。

住民税率は地域で多少異なりますが、基本10％です。均等割額は通常5,000円ですが、防災費用の確保のため、2023年度までは+1,000円引き上げられています。

給与所得控除

給与等の収入金額	給与所得控除額
1,625,000円まで	550,000円
1,625,001円から 1,800,000円まで	収入金額×40％-100,000円
1,800,001円から 3,600,000円まで	収入金額×30％+80,000円
3,600,001円から 6,600,000円まで	収入金額×20％+440,000円
6,600,001円から 8,500,000円まで	収入金額×10％+1,100,000円
8,500,001円以上	1,950,000円（上限）

給与所得控除は、会社員の経費のようなものです。給与から給与所得控除を引いた額が給与所得になります。給与の額に応じて控除額が決まり、年収が低いほど給与所得の割合は高いです。

例えば、年収300万円の場合の計算は300万×30%+8万=98万となり、98万が給与所得控除額になります。

各種控除の内訳

基礎控除	全員に適用される控除です。所得税は48万円、住民税は43万円が控除されます。 合計所得金額が2,500万円を超えると0円になります。
配偶者控除	配偶者がいる方に適用される控除です。配偶者の年収が103万円までが対象で、約5万～11万円控除されます。 配偶者の年収が103万円を超えた場合、年収が高くなると控除が安くなる配偶者特別控除が適用されます。
扶養控除	16歳以上の扶養親族がいる場合に適用される控除です。 扶養親族の年収が103万円までが対象で、約5万～17万円控除されます。
ひとり親控除	母子家庭や父子家庭の場合に適用される控除です。約5万円～8万円控除されます。
障害者控除	本人または障害を持つ家族を扶養している方に適用される控除です。約4万円～8万円控除されます。
生命保険料控除	その年に払った生命保険料に応じて一定金額が控除されます。 控除額は、所得税の場合は最大で4万円、住民税の場合は最大で2.8万円です。
住宅ローン控除	自宅の購入やリフォームで住宅ローンを借りると利用できる制度です。 10年~13年間の控除期間の間、住宅ローン残高の0.7%を所得税から差し引きます。
厚生年金	会社員の方が加入する年金です。また、アルバイトでも働く時間や日数が多い場合は加入します。
健康保険	会社員の方が加入する医療保険です。また、アルバイトでも働く時間や日数が多い場合は加入します。
国民年金	20歳から59歳の方が加入する年金で、20歳になると必ず加入します。 厚生年金には国民年金が含まれており、会社員なら厚生年金と国民年金両方に加入していることになります。
国民健康保険	個人事業主やフリーランスの方が加入する医療保険です。 健康保険と受けられる内容は差はありませんが、保険料や扶養が無いなどの違いはあります。
雇用保険	会社員やアルバイトなどの、会社に雇われている人が加入する保険です。 アルバイトの場合は週に30時間以上などの条件があります。

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所得税・住民税の給与所得から控除される内訳です。基礎控除は必ず控除され、配偶者控除や扶養控除などは適用された場合に控除されます。

また、厚生年金・健康保険・雇用保険などの社会保険料として支払う分も控除されます。

社会保険料の内訳

厚生年金

厚生年金	【標準報酬月額の18.3％を会社と折半】 標準報酬月額×18.3％÷2=厚生年金保険料 ・額面の18.3%を会社と折半 ・国民年金に上乗せされてもらえる年金

厚生年金保険料は、標準報酬月額の18.3%を会社と折半して負担します。標準報酬月額は、手当などを含めた月収を基に、等級によって決められます。また、年間約71万円が上限です。

例えば、年収が300万円の場合では月収は25万円ですが、等級によって決められる標準報酬月額は26万円です。26万円に保険料率18.3%を掛けた後、会社と折半するので、ひと月あたりの負担額23,790円が算出できます。

健康保険

健康保険	【標準報酬月額の9.81%を会社と折半】 標準報酬月額×9.81%÷2=健康保険料 ・自治体や組合によって変動あり ・9.81%を会社と折半 ・加入により医療費の負担額が3割になる

健康保険料も、厚生年金同様に標準報酬月額から算出します。標準報酬月額の9.81%を会社と折半して負担です。健康保険料には上限があり、年間約80万円が上限です。

介護保険

介護保険	【標準報酬月額の1.64％を会社と折半】 標準報酬月額×1.64％÷2=介護保険料 ・40歳以上の医療保険加入者が支払う ・介護が必要になった際に一時金が給付

介護保険料率(1.64%)は全国健康保険協会のものを用いています。

介護保険は40歳から65歳まで健康保険の一部として納めます。厚生年金同様に標準報酬月額から算出し、標準報酬月額に介護保険料率を掛け、会社と折半して負担です。健康保険同様に上限があり、年間約14万円が上限です。

雇用保険

雇用保険	【額面の0.3％】 年収×0.3％=雇用保険料 ・農林水産、清酒製造、建設業は0.4% ・失業時に給付を受けるための保険

雇用保険の負担率は額面の0.3%で、農林水産業など0.4%の業種もあります。他社会保険料と異なり、上限はありません。

年収が300万円の場合、300万×0.3%で、年間9,000円の負担額になります。

現年収のまま手取りを増やせる節税術

節税対策｜ふるさと納税を活用する

おすすめの節税対策は「ふるさと納税」です。ふるさと納税とは好きな自治体に寄付ができる制度のことで、寄付のうち2,000円を超える部分は所得税の還付や住民税の控除が受けられます。

また、返礼品としてその地域の名産品がもらえるという特典もあります。

ふるさと納税の上限額は年収によって定められており、家族構成によっても異なります。詳しくは各ポータルサイトでご確認ください。

▶ふるさと納税の申し込みはこちら

節税対策｜資産運用をはじめる

節税対策として、iDeCoやつみたてNISAなどの資産運用はおすすめです。iDeCoは、任意で加入する積立式の個人年金のことで、自分で拠出した掛金を自ら運用し、資産形成をしていくスタイルの資産運用です。

掛金のすべてが全額所得控除されるため、毎年の所得税や住民税の減税が可能です。その他にも、分配金などの運用利益も非課税なことや受け取り時の手数料も一定額までかからないといったメリットがあります。

つみたてNISAは、長期積立や分散投資を推奨・支援するための非課税制度です。年間40万円まで投資が可能で、最長20年もの間、利益に税金がかかりません。

固定費を抑える

節約方法として、固定費を見直しも有効です。ガスや電気を安い業者に変更したり、使ってないサブスクがないか確認してみましょう。

スマホのプランの見直しや、格安スマホへの乗り換えもおすすめです。固定費を削減できれば、年間で数万円の節約をすることも可能です。

節約しても生活が厳しいようなら、転職を視野に入れるべきです。まずは年収アップの実績が豊富なビズリーチに登録してみましょう。

年収と手取りを増やす方法

1. 昇進昇格で昇給する
2. 副業を行う
3. 起業・フリーランスとして働く
4. 投資する
5. 転職する

1.昇進昇格で給与を上げる

年収を増やす方法としては、昇進昇格を目指すのが現実的です。まずは、目標とする年収が現職で狙えるのか確認してみましょう。現職で狙えるなら、昇進昇格の条件などを上司に確認し、達成に向けて努力してください。

もし、目標年収が狙えないようなら、転職などの他の選択肢も視野に入れましょう。

自分が転職するべきか悩むようなら、ビズリーチなどの転職エージェントに相談してみるのがおすすめです。転職以外にも、現職を続けるかどうかも含めて相談に乗ってくれます。

2.副業を行う

副業で収入を増やす方法もあります。しかし、副業で高い収入を得られるようになるには、時間と労力が必要です。

既にスキルがあるなら、スキルを伸ばしながら好条件の案件を受けられるように努力しましょう。ブログやECサイトを運営する方法もありますが、こちらもすぐに利益は上がりません。

副業で収入を上げるなら長期的な目線で、徐々に収入を上げられるようにしていきましょう。

副業おすすめ

3.起業・独立する/フリーランスとして働く

起業やフリーランスで働くことで、収入を上げることも可能です。成功すれば大幅な収入アップも望めますが、その分少なくないリスクがあります。

フリーランスとして稼ぐなら、スキルや営業力が必要ですし、起業する場合は資金や時間の確保に苦労するでしょう。また、事業が失敗すれば負債を抱える可能性もあります。

エンジニア経験があるならフリーランスエンジニアがおすすめです。求人案件が非常に多いレバテックフリーランスや週2案件が豊富で副業おすすめのITプロパートナーズなどが登録無料で使えます。

フリーランスエージェントおすすめ

4.投資する

投資で収入を増やす方法もあります。ロボアドバイザーのように半自動で投資を代行するサービスもあり、初心者でも簡単に始められるのが魅力です。

元金が減るリスクがあり、大幅に収入が増えるものでもありませんが、手間を掛けずに収入を増やせる可能性が高いので、余裕資産は投資に回しておくのを勧めます。

5.転職する

手早く年収を上げるなら、転職がおすすめです。自分の経験を活かした転職をすることで、年収アップが実現しやすくなります。

現職で昇給の見込みがなければ、給料が高い企業への転職が現実的です。転職を成功させるためには、在職中に転職活動を行い、転職エージェントを活用しましょう。

おすすめはビズリーチです。年収アップの実績が豊富な転職サービスなので、年収アップの転職成功率が高まります。

年収アップにおすすめの転職エージェント

転職サービス	特徴
ビズリーチ	【高収入を目指すのにおすすめ】 ・年収レンジも高く求人品質が高い ・年収500万以上の方向け ▶公式サイトで詳細を見る
マイナビ エージェント	【20代~30代におすすめ】 ・若手採用求人が豊富 ・サポートが欲しい方に◎ ▶公式サイトで詳細を見る
レバテック キャリア	【エンジニア、デザイナーに強い】 ・IT/Web業界特化のエージェント ・エンジニアなど経験者におすすめ ▶公式サイトで詳細を見る
ｱｸｼｽ ｺﾝｻﾙﾃｨﾝｸﾞ	【コンサル業界特化サービス】 ・現職のコンサルタントがサポート ・コンサル転職支援数No1 ▶公式サイトで詳細を見る

年収・手取りに関してよくある質問

まとめ

年収ごとの手取り額や、引かれる税金・社会保険料について解説しました。何がどれくらい引かれているか気になっていた方は是非参考にしてください。

手取りを増やしたい場合は、ふるさと納税などの節税対策もありますが、転職して年収を増やすのが一番の近道です。

今の手取りに満足していないなら、転職エージェントに相談してみましょう、ビズリーチは年収アップの実績が豊富な転職サービスなのでおすすめです。

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